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200億進口鐵礦石融資風險調查台中沙鹿建地貸款

如火如荼的鐵礦石融資,終於引發瞭監管跟進。上個周末,一份中國銀監會4月18日發出的通知,引起市場極大關註,甚至引發部分中小貿易商的恐慌情緒。這份通知要求各個銀行開展進口鐵礦石融資情況調研摸底,並在月底前上報銀監會。自2013年底鐵礦石進口資質開放後,盡管鋼鐵行業整體仍在經歷深度調整,鐵礦石進口卻呈現瞭井噴式的增長。這其中,貿易性進口刺激巨大。海關數據顯示,去年中國鐵礦石進口第一季度進口鐵礦石達2.22億噸,同比增加19%。我的鋼鐵網最新庫存數據顯示,截至4月25日,進口礦港口庫存總量仍保持在1.13億噸的歷史高位,比前一周上漲瞭205萬噸。有市場資深人士告訴21世紀經濟報道記者,“目前港口大概有3500萬噸的鐵礦石都是融資性進口,銀行現在主要擔心融資方現金流緊張帶來壞賬風險,整個銀行對進口鐵礦石融資的貸款規模在200億元左右,以國有五大行和股份制銀行為主。”而多個鐵礦石貿易商則表示,如果銀行一旦收緊進口鐵礦石信用證,將觸發企業資金鏈斷裂、恐慌性拋貨、融資套利空間萎縮等連鎖反應,有可能成為壓倒市場的“最後一根稻草”。真正的風險:資金鏈斷裂“一旦銀行提高保證金,將會產生連鎖反應,形成市場恐慌情緒。現在保證金比例在10%-20%左右,如果提高10%,市場的資金缺口大約有二三十億元,這對小的貿易商和鋼廠是很痛苦的,而且5月是市場整體債務兌付高峰期,市場出現資金鏈斷裂風險較高,”某鐵礦石進口商向記者表示擔憂。他指出,現在市場上暫時還沒有鐵礦石進口融資信用違約事件發生,但在其他大宗商品如煤、大豆等已經出現個別違約事件,涉及金額最大規模在幾千萬元。“其實4月初有些銀行對中小企業的保證金要求已經提高到20%-30%瞭,以興業銀行(601166,股吧)為例,本月開始對所有企業的保證金一律提高到30%,個別國企比例略低。”上述期貨公司人士表示。“銀行已經意識到潛在風險的存在,自去年底對相關企業的授信額度也一直在縮減,尤其是在新增額度申請上十分嚴格,個別大貿易商在申請增額後,半年都沒獲批。”他表示。某股份制銀行高層向21世紀經濟報道記者透露,該行目前將整個鋼鐵產業鏈上下遊的直接貸款都歸類為“限制類”,已經停止瞭開信用證、授信等,此外,由去年開始將廢舊金屬回收、煤炭等與大宗商品相關的行業均列入“限制類”。而且該行對中鋁這類央企,去年的授信額度也大幅縮減瞭10%以上。中國鋼鐵業協會4月28日發佈的報告稱,目前企業紛紛反映,銀行系統對鋼鐵行業嚴格信貸政策,不僅減少瞭企業的信貸規模,同時提高瞭企業的貸款利率,使企業的生產經營更加困難,影響到瞭一些企業的資金鏈安全。多位市場人士向21世紀經濟報道記者表示,目前整個鐵礦石融資的風險相對可控,提高保證金對市場的影響主要是心理層面,而且相信監管者並無意打垮整個黑色金屬領域。如果銀行真的對鐵礦石融資實現“一刀切”,這些企業資金鏈斷裂,將出現大面積的違約,最終銀行則需要承擔壞賬損失。“相比其他大宗商品貿易融資,鐵礦石的資金使用期隻有2個月左右,是最短的,而且也不存在境外轉口的情況,風險相對較小,銀監會目前隻是通知各地銀行提高警惕性,市場過度解讀瞭,真正的風險在於銀行收縮資金,引起資金鏈斷裂,但這樣做最後買單的還是銀行。”上述資深市場人士表示。“其實鐵礦石融資本身的風險並不大,監管機構主要是擔心這些貿易融資的資金流入瞭像房地產、影子銀行等高風險行業。”某期貨公司人士向記者坦言,並承認的確有些貿易企業或鋼廠在獲得融資後,把資金投向瞭房地產企業,多數為本身企業旗下的關聯單位。套利空間萎縮鐵礦石融資的空間正面臨擠壓。記者獲悉,年初至今,鐵礦石價格已經下跌接近20%,以前一噸鐵礦石市場價格在1000元左右,融資方在繳納10%的保證金後,還能獲得900元的融資,而目前市場價格在700元左右,扣除10%的保證金,隻能融到630元左右,比原來相差270元,上述市場人士表示。以一船進口鐵礦石平均10萬-20萬噸計算,融資金額縮水高達5400萬元,要獲得同樣的融資額現在需要做兩三船。企業一般通過國內銀行開立遠期信用證,通過離岸公司進行融資進口操作,就可以獲得2個月左右低利率的現金流,還能套取利差和匯差。除瞭獲得融資以外,鐵礦石進口企業更看中的是其中豐厚的利差和匯差利潤。由於很多參與企業的風控意識較低,面對礦價下跌以及人民幣匯率雙邊波動,套利空間正在萎縮。某中資大型國有礦石貿易商銷售經理向21世紀經濟報道記者透露,以前公司每年通過香港的銀行開信用證進行融資操作,單單匯差一年的利潤就有上億元,但由於每年公司的礦石操盤量在兩三千萬噸左右,目前國內的期貨市場和境外掉期交易在交割方面存在諸多限制,不能滿足公司的套期保值需求,因此目前既沒有對沖礦價波動風險,亦未進行人民幣匯率風險對沖。“以前的利率是2%以下,現在已經上升到3%以下瞭,利差空間在縮小,人民幣匯率也出現貶值,而且礦價一路下滑,低買高賣的波段操作空間較小。公司今年為止一直還在虧損中,以後套利這塊可能沒法繼續做瞭。”他表示,並預測全年礦價繼續下行趨勢,低點在80-90美元/噸。“鐵礦石期貨去年10月剛在大連上市交易,市場成熟度還有待加強,貿易商風險對沖的意識還很薄弱,參與套期保值的很少。在鐵礦石現貨價格不斷下跌的情況下,融資的存貨價值不斷減少,融資方隻能通過拋售鐵礦石減少損失。”另一位貿易商告訴21世紀經濟報道記者。空頭的一個局?此次提高保證金的風波在某些市場人士看來,背後推手是空頭借機做空鐵礦石。他指出,銀監會文件是18號出的,但之前市場上並沒有走露風聲,但25號收盤後,市場開始放出消息要上調保證金。配合這個消息在周末的發酵,市場恐慌情緒帶動下,大連商交所主力鐵礦石合約i1409價格28日一度觸及跌停,收報768元,暴跌4.5%,創下單日最大跌幅。盤後大商所持倉報告顯示,前20名空頭期貨公司席位大幅增持空單17625手,主力凈空明顯上升。其中,排名靠前的包括中信、海通、銀河期貨等。“整個事件看起來像是空頭佈的局,周一市場暴跌,有可能是空頭在利用市場消息,制造恐慌,做空市場套利。”上述市場人士表示。(編輯 於曉娜)

新聞來源http://news.hexun.com/2014-04-30/164381419.html
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陳建志

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